提到“洗钱”，不少人可能联想到影视剧中不法分子利用赌场、名画拍卖、现金走私等洗钱手段，然而近几年兴起的虚拟货币，也成为了犯罪分子们洗钱的“新宠”之一。虚拟货币到底是个啥?它在我国合法吗？虚拟货币交易的套路有哪些？我们应该如何防范，避免踩坑呢？今天我们就来详细了解一下~

　　首先从概念上进行判别——虚拟货币并非真正意义上的货币，它不具有法偿性、强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，且不能作为货币在市场上流通使用，也就是说虚拟货币的投资和交易并不受到法律保护。

　　2021年9月15日，十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》早已明文划定了：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。”

　　（上述行为违反了有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。）

　　讲到这你可能已经大致了解了虚拟货币是什么，也明白了它是一种非法金融活动，但光知道这些远远不够，毕竟犯罪分子套路深，花样多，你一个不小心就会掉入他们层层铺设的陷阱。所以，咱们很有必要了解一下对方都有哪些“套路”，多积累点经验总归是好的~

　　套路:1：自行开发某一种代币并通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集所谓的“虚拟货币”。

　　套路2：制造“高收益骗局”，蛊惑投资者投资，骗取钱财。设立所谓的虚拟货币交易平台，通过技术手段扰乱市场秩序，同时使用暗箱程序操纵价格，将价格强制拉低或提高，制造“爆仓”的假象，诱惑投资者进行杠杆交易。

　　套路3：被诱导“发展下线”，引发多种违法风险。利用传销的手段，举办线下活动或线上发帖，以“静态收益”（炒币升值获利、原始股份分红等）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，蛊惑投资者投入资金并利诱投资人发展下线人员加入，不断扩充资金池。

　　套路4：为他人的虚拟货币交易提供“帮助”、“服务”，成为“洗钱帮凶”。2020年的一天，有人联系张某，想让她帮忙出售虚拟币并取现，从中可以赚取1%的“好处费”。张某一听觉得不错，便拉上丈夫一起干。最终，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处陈某有期徒刑三年十个月，并处罚金1万元；判处张某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金8000元。

　　总而言之，虚拟货币交易活动不仅有可能害你损失钱财，也有可能将你带入违法犯罪的歧途，相信你也已经充分认识到这件事情的严重性了。

　　那么对于虚拟货币炒作相关的违法行为，作为普通投资者的我们应该怎样去辨别和防范呢？小盛这里有3个小建议请大家务必记下并收藏好哦~

　　第一点，风险意识要增强。投资者要提高风险防范意识，学会正确认识货币、正确看待虚拟货币及虚拟商品，树立正确的投资理念，坚决杜绝虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币相关的投机行为，谨防个人财产及权益受损。

　　第二点，个人信息保护好。投资者应该珍惜个人银行账户，不要将其用于虚拟货币账户充值、提现、购买或者销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。

　　第三点，违法犯罪要举报。应该及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索，对于涉嫌违法犯罪的不法分子，更要及时向公安机关报案。

　　为了大家的钱包安全，小盛苦口婆心讲了这么多，也是蛮拼的~一定要记得经常来温习，谨防上当受骗哦~

　　风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，pg电子官网也可能承担基金投资所带来的损失。pg电子官网基金管理人提醒投资者应认真阅读《基金合同》、《基金招募说明书》和基金产品资料概要等产品法律文件。在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。长盛基金提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。